- Redes, intermediación y flujos financieros en la criminalidad compleja.
*Rafael Elias Machado Pereira Antunes / Articulista invitado
São Paulo, Brasil.- El delito antecedente permite distinguir al traficante, al corrupto, al defraudador y al autor de delitos económico-financieros. Cada actividad posee formas de generar ingresos. Sin embargo, cuando una estructura criminal alcanza escala, permanencia y rentabilidad, surge un problema común: recibir, concentrar, mover, ocultar, proteger y reutilizar el dinero sin revelar su origen ni al beneficiario.
El desplazamiento desde la producción del ilícito hacia la circulación de sus beneficios permite observar una zona de convergencia. No significa que todas las organizaciones sean iguales ni que exista un perfil psicológico único. La comparación relevante no se establece entre personalidades, sino entre funciones.
Redes de confianza, delegación, compartimentación, intermediarios y empresas conectan mercados ilícitos con estructuras legales.
La literatura sobre lavado profesional muestra que ciertos operadores prestan servicios financieros a grupos vinculados con delitos distintos. Su especialidad no consiste en producir drogas, ejecutar fraudes o pagar sobornos, sino en crear distancia entre el delito, el dinero y sus beneficiarios (FATF, 2018, pp. 11-17). Esta autonomía convierte el lavado en infraestructura para diferentes clientes. Las personas jurídicas pueden proporcionar apariencia de legitimidad y separar al titular formal de quien controla el patrimonio (Lord et al., 2018, pp. 12-15). Ningún instrumento es ilícito por naturaleza; su significado depende de su función comprobada.
A partir de esta premisa propongo un mecanismo de ocho momentos: generación, consolidación, movimiento, ocultamiento, integración, protección, reinversión y adaptación. Las mayores diferencias permanecen en la generación del valor: no es lo mismo vender cocaína, desviar recursos públicos o manipular una empresa. La convergencia aparece cuando el producto atraviesa personas, cuentas, sociedades, jurisdicciones o activos para regresar como riqueza utilizable.
El enfoque follow the money no debe limitarse a localizar y decomisar bienes. Necesita reconstruir quién financió la operación, quién recibió los pagos, quién reunió valores dispersos, qué intermediarios facilitaron las transferencias y quién conserva el control real. El financial crime scripting permite comparar esas funciones sin confundir delitos distintos (Snaphaan & van Ruitenburg, 2024, pp. 702-712). Bloquear un activo no siempre equivale a bloquear la estructura: una red resiliente puede sustituir la cuenta, la empresa, el profesional o la ruta.
Para ordenar esa investigación propongo una matriz de coherencia económica y contable: identidad, capacidad, sustancia, trazabilidad y coherencia. La cuestión es si hay participantes identificables, capacidad compatible, actividad real, recorrido reconstruible y correspondencia entre documentos y flujo financiero. El análisis de redes añade otra dimensión: algunos facilitadores son relevantes por la posición de intermediación que ocupan, no solo por su profesión formal (Kramer et al., 2024, pp. 329-337).
La hipótesis recibe apoyo parcial. Los delitos continúan diferenciándose por la producción de ingresos, el territorio, las víctimas y la violencia. El dinero puede revelar infraestructuras comunes durante el movimiento, ocultamiento, integración y reinversión. Seguirlo identifica puntos de intervención invisibles cuando la investigación se detiene en el delito antecedente. Los delitos los diferencian; el dinero revela dónde convergen sus estructuras.
Referencias
Financial Action Task Force. (2018). Professional money laundering. FATF. https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-
gafi/reports/Professional-Money-Laundering.pdf
Kramer, J.-A., Blokland, A. A. J., Kleemans, E. R., & Soudijn, M. R. J. (2024). Money laundering as a service: Investigating
business-like behavior in money laundering networks in the Netherlands. Trends in Organized Crime, 27, 314-341.
https://doi.org/10.1007/s12117-022-09475-w
Lord, N., van Wingerde, K., & Campbell, L. (2018). Organising the monies of corporate financial crimes via organisational
structures: Ostensible legitimacy, effective anonymity, and third-party facilitation. Administrative Sciences, 8(2), Article
17. https://doi.org/10.3390/admsci8020017
Snaphaan, T., & van Ruitenburg, T. (2024). Financial crime scripting: An analytical method to generate, organise and
systematise knowledge on the financial aspects of profit-driven crime. European Journal on Criminal Policy and
Research, 31, 695-715. https://doi.org/10.1007/s10610-023-09571-9
Rafael Elias Machado Pereira Antunes
Articulista invitado / Brasil
Es doctorando en Derecho Penal y Criminología por la Universidad Nacional de Lomas de Zamora, Argentina, y posgraduado en Docencia en la Educación Superior por la Universidad Presbiteriana Mackenzie. Integra la Policía Civil del Estado de São Paulo desde 2005 y posee más de 20 años de experiencia en seguridad pública, investigación criminal e inteligencia. Investiga crimen organizado transnacional, gobernanza criminal, lavado de activos, mercados ilícitos, redes y cooperación internacional. Es autor de libros, capítulos y artículos sobre criminología y criminalidad organizada. ORCID: 0009-0000-3038-8622.
